- 12 декабря 2024 14:40
- Новость
Банки и ФНС отслеживают денежные переводы россиян: как платежи под особым контролем
Есть целый ряд критериев, по которым оцениваются банковские транзакции
Фото Густаво Зырянова, BFM-Новосибирск
По закону банки обязаны контролировать финансовые операции клиентов, начиная с оформления карты или вклада, для чего необходимо предъявить паспорт. Кроме того, кредитные учреждения должны отслеживать денежные переводы клиентов. Специализированный ресурс рассказал, какие операции подлежат контролю.
Банки отслеживают операции клиентов, чтобы выявить нарушения "антиотмывочного" законодательства и предотвратить мошенничество, как отметила эксперт Банки.ру Эряния Бочкина. Также Федеральная налоговая служба может анализировать переводы, но только в случае подозрений, что гражданин уклоняется от уплаты налогов. В этом случае ФНС запрашивает у финансовой организации сведения об операциях клиента. В рамках борьбы с нелегальным денежным оборотом все переводы на сумму от 600 тысяч рублей подлежат проверке. Кроме того, согласно рекомендациям ЦБ РФ, финансовые учреждения должны обращать внимание на операции по списанию и зачислению средств на сумму от 100 тысяч рублей в день и от 1 млн рублей в месяц, как указала Бочкина.
Помимо сумм переводов, кредитные организации ориентируются на следующие параметры, рекомендуемые Банком России:
слишком большое количество платежей, более 30 в день;
переводы осуществляются в адрес более десяти физических лиц в сутки или более 50 — в месяц;
- небольшой временной промежуток (менее одной минуты) между зачислением средств на счет и их переводом.
- Кроме того, играет роль карта, с которой осуществляется перевод. Подозрительными считаются карты, по которым:
- средний остаток средств на счете в течение недели не превышает 10% от среднедневного объема операций;
- не осуществляется оплата обеспечивающих жизнедеятельность услуг (ЖКХ, мобильная связь и т. д.);
- осуществляются только переводы (входящие и исходящие).
Что касается проверки переводов на предмет мошенничества, банки сверяют с признаками операции, осуществляемой без согласия клиента. Это прежде всего нахождение данных получателя платежа в так называемом черном списке Центробанка — базе клиентов, когда-либо замеченных в подозрительных операциях. Другие признаки включают:
- необычная телефонная активность перед совершением перевода;
- попытка отправить деньги с устройства, которое ранее использовалось мошенниками;
- против получателя платежа возбуждено уголовное дело;
- нетипичный характер перевода — по количеству и по сумме операций, времени их совершения.
Эксперт отметила, что банки могут иметь и другие параметры в рамках собственных политик безопасности и антифрод-систем.
поделиться
поделиться
Рекомендуем:
Популярное
В Новосибирске снова эвакуировали учеников гимназии №9
Прямая линия Путина в декабре 2024: когда будет проходить, как отправить вопрос и где смотреть
Пенсионеров в России ждут рекордные индексации в 2025 году: социальные и страховые пенсии вырастут дважды
Пенсию в 2025 году могут индексировать с поправкой на инфляцию: комментарий депутата Госдумы Светланы Бессараб
В Новосибирск завезли гигантский корейский виноград, ставший трендом у блогеров
Последние новости