- 21 января 2026 07:10
- Новость
12 признаков мошеннических переводов: за что блокируют карты и счета в 2026 году
Лента новостей
Центробанк расширил список признаков мошеннических переводов
Фото: БФМ-Новосибирск
В 2026 году российские банки начали выявлять мошеннические переводы по новым признакам. Их перечень увеличился вдвое – с 6 до 12 пунктов.
«Когда перевод соответствует одному из мошеннических признаков, банк приостанавливает операцию, предупредив клиента о возможном обмане. Но если человек несмотря на предупреждение все равно настаивает на переводе, то банк обязан исполнить платеж», – сообщает Центробанк.
Регулятор устанавливает критерии таких переводов с 2018 года и периодически обновляет. С 1 января 2026 года список критериев расширен с 6 до 12.
Перевод могут заблокировать, если:
- реквизиты получателя денег есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях;
- перевод отправляют с устройства, которое ранее использовали мошенники и сведения о нем попали в базу данных ЦБ РФ;
- информация о получателе денег есть в собственной базе данных банка о подозрительных переводах;
- клиент проводит нетипичную операцию. Например, по сумме, периодичности или времени;
- в отношении получателя денег возбуждено уголовное дело по факту мошенничества;
- есть информация от сторонних организаций (например, операторов связи), свидетельствующей о риске мошенничества. Это может быть нехарактерная для человека телефонная активность с номера, который используется им для обслуживания в банке, резкий рост количества смс-сообщений с неизвестных адресов, в том числе в мессенджерах.
Банки обязаны учитывать информацию о подобных фактах, выявленных такими организациями как минимум за шесть часов до перевода.
Новые признаки мошеннических операций, которыми дополнен приказ регулятора:
- при бесконтактной операции в банкомате (когда для перевода денег к модулю NFC банкомата прикладывают смартфон или карту) время обмена данными между банковской картой, в том числе токенизированной (цифровой), и банкоматом превышает норму, установленную «Национальной системой платежных карт»;
- «Национальная система платежных карт» сообщила банку о риске мошенничества при совершении перевода. Например, это может быть раскрытие сведений о платежной карте и других электронных средствах платежа посторонним людям;
- за 48 часов до перевода сменили номер телефона в онлайн-банке или на Госуслугах; на телефоне или компьютере клиента, которое используют для переводов, обнаружены указывающие на риск мошенничества факторы (например, вредоносное программное обеспечение, изменение операционки или провайдера связи, что может свидетельствовать о получении злоумышленниками удаленного доступа к счету);
- попытка внести наличные на счет человека, используя токенизированную (цифровую) карту через банкомат, если владелец этого счета, то есть потенциальный получатель денег, за последние 24 часа до этого совершил трансграничный перевод в адрес физлица на сумму больше 100 тысяч рублей;
- перевод денег человеку, с которым ни разу за последние полгода не было финансовых взаимоотношений, при условии, что такой операции менее чем за 24 часа предшествовал перевод самому себе из другого банка через СБП на сумму больше 200 тысяч рублей;
- сведения о получателе денег есть в государственной информационной системе противодействия правонарушениям, которые совершают через информационные и коммуникационные технологии. Ее, правда, запустят лишь с 1 марта 2026 года.
Добавим, что банки начали приостанавливать операции на сумму больше 200 тысяч человеку, которому ни разу за полгода не переводили деньги. Если клиент не подтвердил перевод, то средства останутся на счете. В том случае, когда сведения о получателе находятся в базе данных Центробанка, организация не проведет операцию даже с согласия клиента: перевод заморозят на два дня или откажут в совершении операции.
«При попадании перевода под подозрение, банк отправляет уведомление, что клиент не позднее следующего дня может подтвердить операцию или сделать ее повторно по тем же реквизитам и на аналогичную сумму», – пишет ЦБ.
Ранее БФМ-Новосибирск сообщал, что у У новосибирца заморозили 40-рублевый перевод по СБП, назвав его мошенническим
поделиться
поделиться
Рекомендуем:
Популярное
Программа Соловьева пропала с ТВ: что произошло с известным телеведущим
Всеобщая мобилизация 2026: в Госдуме сделали категоричное заявление
Экстремальные морозы остановили автобусы в Новосибирске
Растерзали отца, убили дочь на глазах матери: мигранты зверски расправились с семьей бизнесмена в Новосибирске
Когда купаются в проруби 18 или 19 января
Последние новости