- 16 ноября 2025 19:00
- Новость
С 2026 года банки будут проверять крупные переводы новосибирцев самому себе
Лента новостей
С 1 января 2026 года вступают в силу новые правила Банка России по выявлению признаков мошеннических операций.
ru.freepik.com
Обновлённый перечень будет включать 12 пунктов, а также два дополнительных критерия для операций с цифровым рублём. Документ опубликован на официальном сайте регулятора.
Одним из новых признаков подозрительных транзакций станут крупные переводы самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) — на сумму от 200 тысяч рублей. Операция попадёт под проверку, если в тот же день клиент попытается перевести средства человеку, которому за последние полгода он деньги не отправлял.
Под пристальное внимание также попадут:
- внезапная смена номера телефона, привязанного к банковскому аккаунту или учётной записи на «Госуслугах», менее чем за 48 часов до перевода;
- операции с нетипичными параметрами — с использованием нового для клиента провайдера связи, другой операционной системы или приложений, а также сервисов, скрывающих цифровой след.
Для цифрового рубля введены два отдельных критерия. Один из них — совпадение данных получателя средств с информацией о лицах, фигурирующих в базе данных переводов, совершённых без согласия клиента.
Эксперты отмечают, что новые меры направлены на борьбу с мошенниками, которые используют сложные схемы для вывода денег, в том числе через переводы «самому себе» с последующей переправкой средств третьим лицам.
поделиться
поделиться
Рекомендуем:
Популярное
«Меняйте закон, делайте до 70 лет»: россияне в ужасе от слов Терешковой, Родниной и Журовой о пенсии
Водители возмущены новыми правилами ГИБДД в апреле 2026: платить придется тысячи
Родительская суббота 28 марта 2026: строгие запреты, духовный смысл, что можно и нельзя делать?
«Это нельзя вылечить»: какой диагноз у ребенка Маргариты Симоньян?
Когда Пасха в 2026 году: какого числа, точная дата, как подготовиться
Последние новости