- 01 июня 2025 14:24
- Новость
Отправил маме и другу: ФНС может проверить перевод денег физлицам
Внимание налоговиков могут привлечь переводы и между физлицами
Фото: BFM-Новосибирск
Финансовые операции между частными лицами, включая переводы друзьям, родственникам и знакомым, также могут стать причиной проверки со стороны Федеральной налоговой службы. Как правило, разовые небольшие платежи не вызывают вопросов, но в некоторых случаях налоговая может запросить пояснения.
Эксперты регионального центра финансовой грамотности перечислили условия, при которых ФНС может заинтересоваться переводами между физлицами. Это могут быть крупные сумы, которые переводят регулярно.
«Критическим может быть единоразовый перевод от 600 тысяч рублей или в иностранной валюте. Банки сообщают о таких операциях в Росфинмониторинг, который передает данные в налоговую», — уточнили эксперты.
Также подозрительными выглядят систематические переводы на меньшие суммы в течение нескольких месяцев, которые в общей сложности также превышают 600 тысяч рублей. Если деньги приходят от ИП или компании, налоговая может заподозрить сокрытие доходов. Например, специалист получает зарплату или вознаграждение без уплаты НДФЛ, либо предприниматель выводит средства через карту друга, чтобы избежать налогов.
«ФНС может проверить операцию и при переводе небольших сумм, когда у отправителя или получателя нет официальных доходов, но при этом идут частые переводы, деньги быстро снимаются или переводятся дальше, то есть обналичиваются. А также когда переводы совпадают по времени с поступлениями от бизнеса или подозрительных контрагентов», — добавили эксперты.
Кроме того, налоговая может начать проверку после «доноса» от бывшего супруга или партнера по бизнесу; когда во время другой проверки обнаружили подозрительные переводы физлицу от ИП или ООО; при переводе денег из-за рубежа — могут запросить подтверждение их происхождения; подарки от нерезидентов свыше пяти тысяч долларов в год облагаются налогом (НДФЛ 13%); если источник «мутный» — когда нет доказательств, что это заем или подарок, налоговая может расценить сумму как доход.
Чтобы избежать проблем, сохраняйте все документы: расписки, договоры займа, объяснительные (если это подарок). И не скрывайте доходы — лучше заплатить налоги, чем потом объяснятся. Не дробите платежи: несколько переводов по 100 тысяч рублей вместо одного на 600 выглядят подозрительно.
«Налоговая проверяет переводы друзьям, если они выглядят как скрытые доходы, вывод средств или похожи на мошенничество. Чтобы избежать претензий, нужно подтверждать происхождение денег и соблюдать налоговое законодательство», — посоветовали эксперты.
поделиться
поделиться
Рекомендуем:
Популярное
В Госдуме заявили о необходимости «постепенной ротации» мобилизованных: что это значит
Военный эксперт Чугай прокомментировал информацию о новой волне мобилизации в июне-2025
Новосибирский разработчик дронов прокомментировал атаку БПЛА на Иркутскую область
Жителям Новосибирской области рассказали о новых штрафах за сбор грибов
Прогнозы экспертов: какое решение примет ЦБ по ключевой ставке 6 июня 2025 года
Последние новости